南京皮包公司做贴现 票据诈骗被抓获

一般了解承兑汇票的人都知道做票据有以下几个好处：

给出票人带来的好处
1、可以提高企业的形象。在资金难以回笼的市场上，公司提出支付银行承兑汇票，比企业信用强多了，在购货时可要求供应商降低采购价格而获得利益；另外，因为银行承兑汇票本身就是“信用票据”，说明该企业的经营效益好、信誉高，以此来给合作者增加更多的信心。
2、增强了企业的财务监督，提高财务管理的水平。银行承兑汇票可以控制资金的流向和流量，防止资金人为的流失，同时还可以更有效的实施资金的筹划和合理化库存结构。
3、可以解决固定资金流动性的问题。要获得银行承兑汇票的开票权，除了企业本身的信誉外，银行还会要求用固定资产作为担保，其实质就是固定资产流动化。

然而如果汇票没到期，而公司又急着用钱，怎么办呢？很多人就会说去贴现，扣除一小部份的利息，可以很快拿到钱，然而去银行手续比较繁杂，而且款到账速度也比较慢，所以很多企业选择一些金融机构办理贴现业务，下面这个案例就是讲述某皮包公司做贴现进行诈骗。

拿了汇票，公司人去楼空

不久前，武汉、长沙和福州的三家公司，因现金周转紧张，准备找公司办理承兑汇票贴现。考虑到银行承兑汇票贴现利息较高，他们想到了民间融资公司。通过网络搜索，南京建邺区某投资公司进入了他们的视野，这家公司承兑汇票贴现利息比正规利息要低一半。

这三家公司要贴现的汇票面值都在1000万元以上，相比银行的贴现利率，通过南京的这家公司，能省几十万元费用。于是，几天前，三家公司的财务负责人分别带着票面金额为1500万、1200万和3500万元的汇票来到南京。

他们找到了位于奥体中心附近的建邺区那家融资公司。公司在一栋高档写字楼内，办公室装修得豪华气派。公司老总王某见客户上门，立即带着公司的领导团队接待客户，并安排他们在附近宾馆住下。

“公司今天现金有点紧张，你们先住一天，明天这些汇票全部给你们承兑好。”听王某这么说后，三家公司很快跟王某签订了汇票承兑贴现合同，办理好贴现手续后，将汇票交给了他们，住在宾馆等着第二天钱到账。

可第二天，当他们到这家公司时，发现公司已经人去楼空。询问物业才知，这家公司最近刚换了老板，而且房租也即将到期，早上没发现有人来上班。没能进门后，他们再打王某手机，发现已经关机。发现上当后，几家公司立即报了警。

警方查封账户时抓到一人

建邺公安分局沙洲派出所接警后，立即介入调查。经查发现，王某的公司是不久前才从另一个人手中购买过来的空壳公司，无承兑汇票贴现业务的资质和实力。警方通过技术手段侦查发现，王某等人在拿到汇票的当天下去，就将武汉和福州两家公司共计2700万元的汇票在新街口一家公司做了承兑贴现业务，并兑到了2670余万元。

“本来王某等人是要将另外3500万元汇票也办理贴现承兑的，可当天新街口这家公司账户资金有限，就只给承兑了两张面额小的汇票。另一张3500万的汇票还没贴现，公司就赶紧去挂失了。”民警介绍，王某等人承兑两张汇票，支付了高额的利息。比此前给三家公司承诺的利息要高很多，明显是有预谋的诈骗。

而随着调查的深入，警方发现他们拿到承兑的巨款后，分别打入10个银行账户中。而这10个银行账户，是利用三个不同身份证，在浙江一县城多家银行开户的。为了尽快查封涉案账户，当天民警直奔浙江，并赶在第二天银行开门前，兵分多路到开户银行查封账户。

当民警在当地工商银行一家网点正在查封涉案账户时，一名年轻男子居然到旁边柜台要求从这个账户中取钱，被民警当场抓获。随后，根据他提供的信息，民警在当地又抓获了两名嫌疑人。而另外两名嫌疑人，可能是发现账户被冻结无法取款后，逃到别的地方去了。

已被取走1000多万元

南京警方调查发现，王某等人诈骗的2670余万元，已被他们5个人在警方到达的前一天下午取走了1100余万元。因10张银行卡均是他人身份证开户，他们取款时无法出示开户人身份证，每次只能取5万元以下，他们每次都取49990元，5个人累计取款200多次。

民警说，嫌疑人用来开户的身份证是从网上购买的，都是身份证持有人遗失证件，被不法分子收集后，拿到网上叫卖的。沙洲派出所考虑到两家受骗的企业资金周转困难，于是设法联系了被冻结账户的开户人，请他们前来配合解冻账户。“3名开户人来自三个不同地方，他们都曾在南京打工丢失过身份证。”办理此案的民警称。目前，冻结的款项已解冻，两家受骗的企业协商后，根据受骗的数额比例，先领回了追回的这部分款项。